Gemäss Art. 6 Abs. 2 GwG ist der Finanzintermediär verpflichtet, Art und Zweck
der von der Vertragspartei gewünschten Geschäftsbeziehung zu identifizieren. Der
Umfang der einzuholenden Informationen, die Hierarchiestufe, auf welcher der Entscheid, eine Geschäftsbeziehung einzugehen oder weiterzuführen, getroffen werden muss, sowie die Periodizität von Kontrollen richten sich nach dem Risiko, das
die Vertragspartei darstellt (sog. «risikobasierter Ansatz»).